Regra de lavagem-venda.
O que é a 'Regra de lavagem'
A regra de lavagem-venda é um regulamento do Internal Revenue Service (IRS) que proíbe que um contribuinte reivindique uma perda na venda ou comércio de uma garantia em uma venda de lavagem. A regra define uma venda de lavagem como aquela que ocorre quando um indivíduo vende ou comercializa uma garantia em uma perda, e dentro de 30 dias antes ou depois desta venda, compra um estoque ou segurança "substancialmente idêntico", ou adquire um contrato ou opção para fazer assim. Uma venda de lavagem também resulta se um indivíduo vende uma garantia, e o cônjuge ou uma empresa controlada pelo indivíduo adquira uma garantia substancialmente equivalente.
BREAKING Down 'Wash-Sale Rule'
A intenção da regra é um esforço do IRS para evitar que os contribuintes reivindiquem perdas artificiais. Por outro lado, se um contribuinte visse um ganho ao vender valores mobiliários e, dentro de 30 dias, comprar títulos de substituição idênticos, o produto dessa operação ainda seria tributável. A venda de opções, que são quantificadas da mesma forma que as ações, com perda e reativação de opções idênticas no prazo de 30 dias, também se enquadram nos termos da regra de venda de lavagem.
O que constitui uma venda de lavagem.
As ações ou valores mobiliários de uma empresa geralmente não são considerados substancialmente idênticos pelo IRS para os de outro. Além disso, os títulos e ações preferenciais de uma empresa também não são normalmente considerados substancialmente idênticos ao estoque comum da empresa. No entanto, pode haver circunstâncias em que o estoque preferido, por exemplo, pode ser considerado substancialmente idêntico ao estoque comum. Este seria o caso se as ações preferenciais fossem conversíveis em ações ordinárias sem restrições, possuíam os mesmos direitos de voto que as ações ordinárias e negociam a um preço próximo ao índice de conversão.
Lavar vendas e opções.
Atualizado em 1 de junho de 2007.
A regra de venda de lavagem pode ser aplicada a transações envolvendo opções de estoque.
As opções apresentam dois tipos diferentes de problemas em conexão com a regra de venda de lavagem. Primeiro, se você vender ações em uma perda, você pode transformar essa venda em uma venda de lavagem mediante negociação em opções. E, em segundo lugar, as perdas das próprias opções podem ser vendas de lavagem.
Comprando Opções de Chamada.
Se você vender ações em uma perda, você terá uma venda de lavagem (e não será capaz de deduzir a perda) se você comprar ações substancialmente idênticas no período de venda de lavagem de 61 dias, consistindo no dia da venda, 30 dias antes da venda e 30 dias após a venda. Você também terá uma venda de lavagem se, dentro do período de venda de lavagem, você entrar em um contrato ou opção para comprar ações substancialmente idênticas.
Exemplo: em 31 de março você vende 100 ações da XYZ com uma perda. No dia 10 de abril você compra uma opção de compra no estoque XYZ. (Uma opção de compra oferece o direito de comprar 100 ações.) A venda em 31 de março é uma venda de lavagem.
Não importa se a opção de compra está no dinheiro. Esta é uma regra automática. Se você comprar uma opção de compra neste período, você terá uma venda de lavagem. E isso é verdade mesmo se você nunca exerce a opção e adquire o estoque.
Opções de venda de venda.
Você também pode transformar uma venda de estoque em uma venda de lavagem vendendo opções de venda. Esta regra não é automática. Aplica-se apenas se a opção de colocação estiver no fundo do dinheiro - e não há um padrão preciso para quando uma opção de venda é suficientemente profunda no dinheiro para que a regra se aplique. A regra se aplica se aparecer, no momento em que você vende a opção de venda, que não existe uma probabilidade substancial de que expirará sem exercicio. Nessa circunstância, vender a opção de venda pode ser aproximadamente equivalente à compra do estoque.
Exemplo: em 31 de março você vende 100 ações da XYZ com uma perda. Em 10 de abril, você vende uma opção de venda, dando ao titular o direito de vender-lhe 100 ações da XYZ a um preço substancialmente maior do que o preço de mercado atual do estoque. A venda em 31 de março é uma venda de lavagem.
Como vendedor de uma opção de venda que é profunda no dinheiro, você participa do movimento ascendente e descendente do preço das ações, a menos que o preço se mova mais alto do que o preço da opção. Se o preço da opção for alto o suficiente, as chances de isso acontecer são pequenas, e você simplesmente encontrou uma maneira diferente de continuar seu investimento no estoque.
Perdas nas opções.
O Congresso alterou a regra de venda de lavagem em 1988 para que ela se aplique diretamente a contratos ou opções para comprar ou vender ações ou títulos. Isso significa que você pode ter uma venda de lavagem quando você fechar uma posição de opção em uma perda, se você estabelecer uma posição de substituição dentro do período de venda de lavagem. O Tesouro ainda não emitiu regulamentos sob esta regra, e uma série de perguntas permanecem sem resposta. O primeiro é a questão de saber quando uma opção é substancialmente idêntica a outra opção.
Até que o Tesouro decida emitir regulamentos ou outras orientações, nem eu nem ninguém podem dizer exatamente como a regra de venda de lavagem se aplica a perdas em opções. Mas há uma boa regra que deve dizer quando você está seguro e quando está no gelo fino. Se as posições que você adquiriu dentro do período de venda de lavagem permitem que você participe das mesmas mudanças de mercado de cima e de baixo como posição que produziu a perda, há uma chance de o IRS dizer que você tem uma venda de lavagem. Se não for esse o caso, você deve estar seguro.
Suponha que você tenha vendido uma opção de compra em uma perda. A compra de outra opção de compra no mesmo estoque dentro do período de venda de lavagem pode ser vista como uma venda de lavagem, mesmo que a nova opção de compra tenha uma expiração diferente ou um preço de exercício diferente. O IRS pode afirmar que você tem uma venda de lavagem se você comprar ações XYZ, especialmente se a chamada estava no dinheiro quando você vendeu. Da mesma forma, você também pode ter uma venda de lavagem se você escrever uma opção de venda profunda no período de lavagem.
Em contrapartida, você não deve ter uma venda de lavagem se vender uma opção de compra com perda e também escrever uma opção de venda que esteja no dinheiro ou fora do dinheiro. A opção de chamada longa e a opção de colocação curta são posições de alta, mas a opção de colocação curta não permite que você participe da vantagem.
Essas observações são simplesmente minha interpretação e não refletirão necessariamente a interpretação do IRS ou do Tesouro. Além disso, outros profissionais de impostos podem ter uma opinião diferente sobre essa questão. Infelizmente, não há nenhum sinal de que a orientação oficial sobre essas questões será próxima no futuro próximo.
A regra de venda de lavagem.
Primeira página em nossa explicação da regra de venda de lavagem.
A regra de venda de lavagem impede que você reivindique uma perda em uma venda de ações se você comprar ações de reposição dentro de 30 dias antes ou depois da venda. Isso soa bastante simples - mas há tantas questões que surgem em conexão com a regra de venda de lavagem que dedicamos toda a seção do nosso site ao assunto. O primeiro artigo, Wash Sales 101, fornece o essencial e também lhe dará uma idéia do tipo de detalhes que você encontrará nos outros artigos. Um índice para nossos artigos sobre vendas de lavagem aparece abaixo.
Descrições de página.
A maioria das pessoas aprenderá tudo o que precisa saber sobre a regra de venda de lavagem nesta página.
Você pode evitar a regra de venda de lavagem comprando estoque de substituição em seu IRA? É arriscado.
Você não tem uma venda de lavagem a menos que você adquira títulos substancialmente idênticos. Esta página explica quando uma parcela de estoque é substancialmente idêntica a outra.
Você não tem uma venda de lavagem, mesmo que você comprou ações idênticas nos 30 dias anteriores, se as ações que você comprou não forem ações de substituição.
Existem regras mecânicas para lidar com a situação em que você não compra exatamente o mesmo número de ações que vendeu ou onde comprou e vendeu vários lotes de ações.
Na verdade, você não precisa comprar ações no período de venda de lavagem para ter uma venda de lavagem. É suficiente se você simplesmente entrar em um contrato ou opções para comprar estoque de reposição.
As vendas a descoberto apresentam problemas especiais em relação à regra de venda de lavagem.
O IRS causa confusão com uma declaração sobre ganhos e perdas no mesmo dia.
Existem considerações especiais na aplicação da regra de venda de lavagem aos comerciantes.
Wash Sale.
A Receita Federal criou a regra da "venda de lavagem" para evitar que os investidores reconheçam perdas artificiais vendendo primeiro uma garantia por perda e, em seguida, recomprando a mesma garantia em um curto período de tempo.
Uma venda de lavagem é uma transação dupla em títulos "substancialmente similares" em uma janela de 61 dias. Os 61 dias incluem a data do comércio mais 30 dias antes e 30 dias depois. Isso significa que, se você armazenar ações, compre ações adicionais e venda uma perda dentro de 30 dias da compra de substituição, ou você vende ações que possui em uma perda e depois recompra-a dentro de 30 dias da perda de venda, seu comércio é considerado uma venda de lavagem.
Lavar vendas & amp; Base de custo.
Por exemplo, digamos que você compra 100 ações da XYZ por US $ 25 por ação em 10 de fevereiro. Nove dias depois, em 19 de fevereiro, XYZ cai para US $ 22 por ação e você vende suas 100 ações. Você tem uma perda de capital de US $ 3 por ação, ou US $ 300, que pode ser dedutível. Se em 26 de fevereiro você comprou a mesma garantia por US $ 22,50 por ação, isso seria considerado uma venda de lavagem porque você vendeu e recomprou ações da mesma ação em apenas alguns dias. Sem a regra de venda de lavagem, o resultado seria que você poderia ter uma dedução fiscal para sua perda, mas você ainda seria dono das ações, pelo que às vezes é chamado de perda "artificial".
Com a regra de venda de lavagem em vigor, a perda é diferida até as ações de substituição serem vendidas. Neste exemplo, isso significa que sua perda de US $ 300 seria adicionada ao seu custo base nas ações que você recomprou em 26 de fevereiro para obter um valor exato de ganho / perda de capital quando você vende essas ações.
Normalmente, sua base de custo é a quantia total de dinheiro que você investiu na ação, calculada pela multiplicação do preço por ação pelo número de ações compradas. Para a compra em 26 de fevereiro, sua base de custo normal seria $ 2.250 ($ 22.50 x 100). No entanto, como a compra fazia parte de uma venda de lavagem, sua base de custos teria que incluir suas perdas anteriores das 100 ações vendidas em 19 de fevereiro, tornando-se US $ 2.550 (US $ 2.250 + $ 300). Assim, quando você vender as ações de substituição da XYZ, você terá que calcular seus ganhos ou perdas de capital usando $ 2.550 como sua base de custo para contabilizar suas perdas anteriores. Uma base de custo maior pode potencialmente ser benéfica no futuro de uma perspectiva de imposto porque qualquer aumento de capital parecerá menor e as perdas de capital parecerão maiores.
'Substancialmente semelhante'
Uma parte fundamental da definição de venda de lavagem é a frase "substancialmente semelhante", por isso é importante entender o que isso significa. Sempre que você está vendendo e recomprando ações da mesma empresa, como o XYZ no exemplo acima, essas ações são consideradas "substancialmente similares" e estarão sujeitas à regra de venda de lavagem. Em geral, as ações de ações em duas empresas diferentes não são consideradas substancialmente similares.
Embora seja bastante claro, existem algumas situações em que a distinção é menos evidente. Por exemplo, em uma aquisição, as ações da controladora e da empresa adquirida podem ser consideradas substancialmente similares. Além disso, títulos e ações preferenciais de uma única empresa podem ser considerados substancialmente similares se ambos forem conversíveis em ações ordinárias. Geralmente, as ações de uma empresa e um fundo negociado em bolsa (ETF) com uma porcentagem significativa de suas participações na mesma empresa não são consideradas substancialmente semelhantes.
Exemplos de regras de venda de lavagem.
Exemplo # 1 - Não é uma venda de lavagem.
4 de janeiro compra 100 ações da XYZ por US $ 1.000,00.
5 de janeiro vende 100 ações da XYZ por US $ 900,00.
O exemplo # 1 não é uma venda de lavagem porque a compra em 1/4/2010 é a compra original e uma perda não pode ser desativada e adicionada novamente aos compartilhamentos originais. Além disso, a compra original foi completamente vendida e, neste exemplo, não havia ações de substituição compradas na janela de venda de lavagem de 61 dias.
Exemplo # 2 - Não é uma venda de lavagem.
6 de março compra 100 ações da XYZ por US $ 1.000,00.
7 de março vender 50 ações da XYZ por US $ 450,00.
Embora 50 ações permaneçam em circulação, não é uma venda de lavagem porque a compra em 3/6/2014 é a compra original e uma perda não pode ser anulada e adicionada de volta às ações originais.
Exemplo # 3 - Lavar a venda.
10 de maio comprar 50 ações da XYZ por US $ 500,00.
10 de maio comprar 50 ações da XYZ por US $ 500,00.
11 de maio vender 50 ações da XYZ por US $ 450,00.
O Exemplo # 3 é uma venda de lavagem porque atendia aos dois requisitos para a venda da lavagem: o estoque foi vendido com prejuízo e as ações foram recompradas dentro da janela de venda de lavagem de 61 dias. A venda em 11 de maio foi prejudicada, e como havia duas compras separadas em 10 de maio, a perda seria desativada e adicionada às 50 partes restantes.
Lavar vendas & amp; IRAs
As regras de venda de lavagem aplicam-se ao investidor em vez de a uma determinada conta quando um investidor detém uma conta de corretagem e uma conta de aposentadoria individual (IRA). Se um indivíduo compra e vende ações da XYZ em sua conta de corretagem e depois as recompra em seu IRA, essa transação ainda seria considerada uma venda de lavagem.
Para mais informações sobre vendas de lavagem, entre em contato com sua filial local.
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Trabalhando em torno da regra de lavagem-venda.
As opções podem ser ferramentas úteis para a colheita de perdas, mas tenha cuidado para não afugentar o IRS.
16 de novembro de 2014 às 12:01 da manhã.
A colheita de perdas é popular em dezembro, mas deve ser feita durante todo o ano, especialmente porque há maneiras de fazer uma perda que não perturba alfa. Há etapas finais perfeitas em torno da regra de lavagem-venda, a maioria das quais usa estratégias de opções.
Se você vender uma ação por perda e, dentro de 31 dias, comprar uma opção de compra nesse estoque, você violou a regra de venda de lavagem. A penalidade da regra é que a perda na ação não seja cristalizada. Em vez disso, o montante da perda é adicionado ao custo da propriedade de substituição; neste caso, é a opção de chamada.
Aqui está um exemplo: você comprou XYZ em US $ 50. Agora está vendendo por US $ 30. Você vende XYZ a US $ 30, criando uma perda de US $ 20. No entanto, logo após a venda de ações, você compra uma opção de compra XYZ com um preço de exercício de US $ 35 por US $ 1. Como a compra de compra violou a regra de venda de lavagem, a perda de $ 20 da venda de ações vai aumentar sua base de custo na opção de US $ 1 até US $ 21. Isso é certo & # 8212; você agora possui uma opção no valor de US $ 1 que tem uma base de $ 21. Se você vendesse a ligação por $ 1, você perceberia uma perda de $ 20.
Ironicamente, agora você pode comprar XYZ novamente sem se preocupar com a regra de venda de lavagem. A regra não funciona da mesma maneira quando o processo é revertido. Não é simétrico no tratamento de quando você vende uma chamada por uma perda e depois compra as ações subjacentes.
Enquanto a chamada não for # 8220; substancialmente idêntica & # 8221; para o estoque, a compra das ações não deve violar a regra de lavagem-venda sobre a perda na chamada. A & # 8220; substancialmente idêntico & # 8221; A opção de chamada seria uma que é muito profunda no dinheiro e tem um delta muito alto.
As opções de índice negociadas em bolsa são tributadas de maneira diferente das opções em ações individuais. As opções do índice são marcadas para o mercado no final do ano. Essas posições e chamadas indexadas em bolsa são tributadas de acordo com a Seção 1256 do IRC, como os futuros. Essas opções de índice são tributadas como se 60% do retorno fosse ganho / perda de longo prazo e ganhos de curto prazo de 40%. Esta divisão 60/40 é um trade-off para ter que marcar a posição ao mercado no final do ano.
Digamos que é Christmastime e você tem uma perda não realizada em um ETF indexado. Você comprou este ETF indexado em US $ 100 e agora está negociando em US $ 80. Se você vender o ETF a US $ 80, você recebe uma perda de US $ 20. Agora, compre uma opção de compra no índice por US $ 5. A perda de $ 20 do ETF agora aumenta sua base de custo na chamada por US $ 20. Se o índice estiver no mesmo nível no Ano Novo, você terá a perda de US $ 20 para usar o dia do imposto de renda sem deixar o índice por causa da marca do final do ano para o mercado dos contratos da Seção 1256.
Certifique-se de que as opções que você compra são opções no índice e não na ETF. As opções da ETF são tributadas & # 8220; normalmente, & # 8221; como outras opções de equidade.
Outra maneira popular de trabalhar em torno da regra de lavagem-venda é "dobrar" # 8221; a posição. Isso implica comprar quantas ações você tem debaixo d'água. Após 31 dias, venda o primeiro lote de ações e tire a perda.
Ao usar a identificação específica do lote, você identifica as ações que são vendidas como aquelas que você comprou há muito tempo no custo mais alto. Aqueles que não estão apaixonados por comprar mais ações de um investimento já decepcionante devem estar conscientes de que o segundo lote de ações poderia ser coberto com opções de venda sem perturbar a colheita de perdas desejada.
Nota: Este processo deve ser iniciado no Ação de Graças para que 31 dias sejam decorridos até o final do ano.
Pode não ser inteiramente claro se a regra de venda de lavagem aplica ou não a parceria limitada. De qualquer forma, eu pensaria duas vezes antes de seguir esse caminho se você os mantivera por algum tempo.
Se você tiver uma perda em um MLP, você irá desencadear a recaptura de renda ordinária por cada dólar de renda que você recebeu como um retorno de capital # 8222; À medida que a recaptura aumenta, sua base de custos na venda também criará perdas de capital adicionais iguais aos dólares recuperados.
Digamos que você comprou um MLP em US $ 40 e recebeu US $ 8 de distribuições que não são tributadas e você agora vende por US $ 30. Você pode pensar que você tem uma perda de capital de US $ 2. O que você realmente tem é US $ 8 na renda ordinária e US $ 10 em perdas de capital.
Agora é a hora de implementar a colheita de perdas. Pode ser feito sem muita perturbação para o alfa, mas você deve se cuidar em sua execução.
Robert N. Gordon (bobtwenty-first) é o presidente-executivo da Twenty-First Securities Corp. e um professor adjunto da Escola de Negócios Leonard N. Stern da Universidade de Nova York.
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